왜 이렇게 손실을 보는 사람들이 많은 걸까요?
바로 투자하기전 기업에 대해 공부하지 않기 때문입니다.
아니, 어떻게 기업에 대해 공부하는지 조차 모르기 때문입니다.
손절 은 무조건
투자는 운이 아니다. 번번이 투자에 실패하는 진짜 이유는 따로 있다. '투자똥손'을 탈출하려면 이것을 명심하자.
기사 내용
Q. 평생 은행만 이용하다, 이번에 주식과 펀드에 투자하려고 여러 상품을 고민하고 있습니다. 투자라는 게 원금 손실의 위험성을 갖고 있지만, 그래도 손실을 최소화하며 안전하게 투자하는 방법이 있을까요?
100% 안전한 투자는 없습니다. '투자'라는 단어 자체가 원금 손실 위험을 내포하고 있기 때문입니다. 다만 '안전한 투자'의 수준을 스스로 결정할 수는 있습니다. 가령 주식투자를 할 때 “난 -10% 손실이 나면 무조건 팔 거야”라는 손절원칙을 세운다고 해보죠.
이 투자자는 절대로 -10% 넘는 손실은 보지 않습니다. 부동산 투자에서도 주택담보대출의 원리금 손절 은 무조건 액수가 자신 소득 대비 30%를 넘지 않도록 하면 상대적으로 위험관리가 됩니다. 왜냐하면, 보통 주거비가 가계지출의 30% 정도를 차지하기 때문입니다. 기회비용의 크기를 맞추자는 손절 은 무조건 것입니다.
투자는 '인생 한방'을 노리는 순간 망합니다. 오히려 독자님의 투자 성공 확률이 훨씬 더 높아 보입니다.
Q. 인덱스 펀드에 투자해보고 싶습니다. 인터넷으로도 가능한 건가요? 어느 사이트 들어가서 할 수 있는지 궁금합니다.
일반적으로 해당 상품의 지수(가격)변동에 투자하는 인덱스 투자는 크게 2가지인데요, 주식형태인 'ETF(상장지수펀드)'와 펀드 형태인 '인덱스 펀드'로 나뉩니다.
질의자 님의 경우 인덱스 펀드에 관심이 있으신 것 같은데 이것은 기존 '펀드' 가입과 같습니다. 은행과 증권사에서 가입하실 수 있고, 당연히 해당 은행 또는 증권사 홈페이지에서 온라인(인터넷)으로 가입할 수 있습니다.
한편, ETF는 기존 주식 홈트레이딩시스템(HTS)에서 주식처럼 매매할 수 있으니 이 또한 기억하시길 바랍니다.
Q. 내년 적금이 만료되어 이 돈으로 투자를 좀 해보려고 합니다. 그때쯤이면 코로나가 지금보다는 잠잠해질 것 같은데 지금 코로나 관련 주들이 그 때에는 많이 떨어질까요? 그리고 코로나 이후에는 어떤 종목에 도전하는 것이 좋을까요?
주식의 흐름과 경제상황의 추이를 분석하는 것은 좋지만, 이렇게 하나의 테마를 쫓는 것 자체가 오히려 주식투자 성공확률을 떨어뜨립니다.
테마는 테마일 뿐입니다. 우리가 편하게 코로나 관련주, 포스트-코로나 관련주 이렇게 테마를 정합니다만, 그 집단에 속하는 기업들은 그야말로 천차만별입니다.
따라서 테마를 정하는 것보다 기업 자체를 읽어내는 능력을 길러야 합니다. 재무제표를 읽어내는 능력이라든지, 적정 주가를 선별하는 기준, 매매에 있어 물타기를 할지 불타지를 할지 등등 이런 능력이 '테마'보다 몇 백 배 더 중요합니다.
손절없는 주식투자 주식용어 재무제표 기업분석 주식전자책
수업 목표:
-어떻게 투자할 만한 기업을 발굴할 수 있는지 알 수 있습니다.
-하락과 조정장을 두려움과 공포가 아닌 좋은 투자 기회로 만드는 법을 알 수 있습니다.
-손절없는 주식투자로 자산을 키워가는 법을 알 수 있습니다.
-기업의 가치를 어떻게 분석할 수 있는지 알 수 있습니다.
-재무제표를 쉽게 파악할 수 있습니다.
★이런 분들께 추천 드립니다.
-주가가 하락할 때마다 두려우신 분들
-주가하락을 손절이 아닌 기회로 만들고 싶으신 분들
-더이상 두려운 투자가 아닌 마음 편하게 주식투자를 하고 싶으신 분들
-매번 손절만 하며 손실을 보는 주식투자자 분들
-손절없는 주식투자를 하고 싶으신 분들
-제대로 된 가치투자를 하고 싶으신 분들
-재무제표 분석법을 쉽게 알고 싶으신 분들
-기업 가치 분석법을 쉽게 알고 싶으신 분들
-주식투자에 대한 자신감을 잃어버리신 분들
-어떻게 투자할 기업을 발굴하는지 모르시는 분들
-나만의 주식투자법을 만들고 싶으신 분들
★이런 분들께 추천 드리지 않습니다
-단순히 차트로 접근하려 하시는 분들
-무조건 단기 수익을 꿈꾸시는 분들
-무조건 급등만을 원하시는 분들
-주식투자를 타이밍으로 생각하시는 분들
-이미 주식투자로 수익을 잘 내고 계신 분들
-나만의 확실한 투자원칙을 이미 갖고 계신 분들
2014년 대학도 졸업하지 않았던 시절 주식투자를 시작하였습니다.
주식투자 방송 채널에서 수익을 겨루는 전문가들을 보며 저 또한 빠르게 자산을 키울 수 있을 것이란 막연한 기대감으로 주식투자를 시작하였습니다.
하지만 첫해인 2014년부터 무려 마이너스 43%를 기록하였고, 그 손실은 매년 커져만 갔습니다. 주식투자를 접어야겠다는 고민도 했지만, 100세 시대와 저금리시대속에 자산을 키우기 위해선 반드시 주식투자를 해야겠다고 생각하였습니다.
그러던 어느 날 가치투자와 장기투자를 접하게 되었고, 기업과 함께 성장하며 자산을 키울 수 있는 주식투자법에 대해 공부하며 손절없는 주식투자로 자산을 키워갈 수 있는 저만의 주식투자법을 깨닫게 되었습니다.
그 결과 손실이 점점 줄어들더니 급기야 3000만원의 투자금으로 1년만에 1억원의 자산을 만들게 되었습니다.
-손절없는 우량개미 유튜브 채널 운영
-손절없는 우량개미 네이버 주식 카페 운영
지난 11년간 우리나라 개인투자자 10명중 4명은 손실을 기록했다고 합니다.
왜 이렇게 손실을 보는 사람들이 많은 걸까요?
바로 투자하기전 기업에 대해 공부하지 않기 때문입니다.
아니, 어떻게 기업에 대해 공부하는지 조차 모르기 때문입니다.
많은 사람들은 주식을 단순히 타이밍으로, 차트만을 보며 도박성으로 접근합니다. 주식투자를 잘하는 사람의 추천주에만 집중하거나, 테마주 매매법, 주식차트 매매법 등을 마스터하기 위해 노력합니다. 하지만 주식을 고점에서 잘못 매수하여 물리게 되고, 결국에는 손절하며 소중한 자산을 잃게 됩니다.
주식방송이나 주식 유튜브를 보면, 주식상담을 하는 사람들을 아주 쉽게 접할 수 있는데요. 상담하는 사람들의 가장 큰 공통점이 한가지 있습니다.
바로 '투자하는 기업의 가치를 모른다' 라는 것입니다.
기업의 가치를 모르기 때문이 주가가 조금이라도 하락하면 두렵고,
결국에는 공포감에 손절을 하며 소중한 자산을 잃게 됩니다.
잘못된 주식투기로 손실만 보던 어느 날 우연히 가치투자, 장기투자에 대해 알게 되었습니다. 전세계 1위 주식투자가인 워렌버핏과 피터린치 등 주식투자로 큰 수익을 내는 투자가들은 대부분이 장기투자를 한다는 사실을 깨달았습니다. 이들은 단순히 주식을 샀다 팔았다 반복하지 않으며, 자신들이 투자하는 기업들을 꾸준히 분석하고 공부하며 '시간을 투자' 한다는 것을 알게 되었습니다.
대부분 큰 손실을 기록하고 있는 우리나라 개인투자자들과는 달리 엄청난 수익률을 기록하고 있는 이들을 보면서 저 또한 깊은 생각에 잠기게 되었습니다.
'워렌버핏과 피터린치도 나와 똑같은 사람인데, 저들이 할 수 있다면 나도 할 수 있지 않을까?'
'내가 지금까지 주식투자로 손실을 보게 된 가장 큰 이유는 손절 은 무조건 무엇일까?'
'손절을 하면 손실을 보게 되는데, 그렇다면 반대로 손절을 하지 않는 나만의 투자법을 만들어보면 어떨까?'
기업과 함께 성장하며 나의 자산을 키울 수 있는 주식투자법에 대해 공부하며 많은 시행착오 끝에 손절없는 주식투자로 자산을 키워갈 수 있는 저만의 주식투자법을 깨닫게 되었습니다.
이 책에는 지난 8년간 주식투자를 하면서 터득한 저만의 주식투자 비법이 담겨 있습니다.
기업에 대한 아무런 공부없이 매번 잘못된 도박성 투기로 손절하며 손실만 보던 제가, 어떻게 이제는 수익을 내는 건강한 주식투자자로 변하게 되었는지 작성하였습니다.
어떻게 투자할 만한 기업을 발굴하고, 어떻게 하면 손절없는 건강한 주식투자를 할 수 있는지 저의 모든 비법을 수록하였고, 투자에 참고해도 좋은 저평가 우량주들도 같이 분석하여 수록하였습니다.
시작하기 전에 - 4
Chapter 1 주식투자란 무엇인가 - 10
1-1 주식과 주식회사 - 11
Chapter 2 주린이가 손실을 보는 이유 -12
2-1 공부없는 주식투기: 아무 생각없이 매수한 키이스트 상한가? -13
2-2 잘못된 장기투자: 도박성 남북경협주. 마이너스 450만원 -14
2-3 세력의 존재: 개미털기 -18
2-4 부실회사, 거래정지, 상장폐지: 실적없는 테마주 -19
2-5 주식방송과 도박성 단기투자 -22
Chapter 3 주식투자의 기본: 시간투자 -25
3-1 재무제표 -32
3-2 쉽게 배우는 재무제표 용어 -33
3-3 간단하고 쉬운 재무제표 확인법 -41
Chapter 4 투자할 만한 기업 찾기 -48
4-1 주변환경에 관심 갖기 -49
4-2 기업의 가치 판단하기: 멀티플 (PER, PBR, 자본, 부채, 자산) -51
4-3 검색하기, 이슈확인하기, 신문보기 -55
4-4 역발상하기: 무조건 급등주? No -58
4-5 확실한 실적과 성장성. 그리고 경영진 -62
Chapter 5 건강한 주식투자 -64
5-1 분산투자 -65
5-2 파랑색과 친해지기 -67
5-3 손절없는 주식투자 -70
5-4 신용 미수 대출 금지 -73
Chapter 6 매수와 매도 -74
6-1 머리보다는 꼬리 -75
6-2 분할매수/분할매도 -80
6-3 차트상 매수하기 좋은 위치 -81
6-4 세상에서 제일 쉽게 목표가 설정하기 -87
Chapter 7 이제는 실전. 배운 것을 토대로 투자할 만한 회사 발굴하기 -92
7-1 실전투자에 참고할 수 있는 저평가 우량주 #1 -93
7-2 실전투자에 참고할 수 있는 저평가 우량주 #2 -97
7-3 실전투자에 참고할 수 있는 저평가 우량주 #3 -101
7-4 실전투자에 참고할 수 있는 저평가 우량주 #4 -105
7-5 실전투자에 참고할 수 있는 저평가 우량주 #5 -109
7-6 실전투자에 참고할 수 있는 저평가 우량주 #6 -113
7-7 실전투자에 참고할 수 있는 저평가 우량주 #7 -117
7-8 실전투자에 참고할 수 있는 저평가 우량주 #8 -121
7-9 실전투자에 참고할 수 있는 저평가 우량주 #9 -125
7-10 실전투자에 참고할 수 있는 저평가 우량주 #10 -129
준비물
- 전자책을 송부해드리는 형식의 클래스임으로 따로 준비물은 없습니다.
- 구매 이후 이메일을 통해 전자책을 전달해드립니다.
- 전자책을 전달받은신 이후 환불이 불가합니다.
- 콘텐츠를 다운로드하지 않은 경우 결제 후 7일 이내에는 전액 환불, 7일 경과 시에는 전체 결제 금액의 90% 환불이 가능합니다.
- 결제 완료 시점부터 90일간 무제한 다운로드가 가능하며, 90일 이후에는 다운로드가 불가합니다.
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유의사항
- 올바른 이메일 주소를 적어주셔야 전자책을 제대로 받아보실 수 있습니다.
어떻게 투자할 만한 회사를 발굴하고, 어떻게 기업의 가치를 분석하는지, 어떠한 기업에 투자를 해야 하는지, 어떻게 하면 최대한 안전하게 돈을 잃지 않는 건강한 주식투자를 할 수 있는지에 대한 저의 모든 노하우를 기록하였습니다.
1. 주식투자로 손실을 보는 이유
2. 주식투자의 핵심과 정의
3. 기업의 가치 평가하는 법
4. 재무제표를 활용하여 기업을 분석하는 법
5. 투자할 만한 기업 발굴하는 법
6. 손절없는 주식투자법
7. 투자에 참고할 수 있는 저평가 우량주 10개 소개
아무리 좋은 주식을 추천 받아도, 정작 그 기업에 투자하는 나 자신이 그 기업에 대해 잘 알고 있지 않다면 큰 수익을 낼 수 없습니다.
좋은 주식을 추천받는 것에 중심을 두는 것이 아니라, 나 스스로 좋은 기업을 발굴하고 투자하는 기업과 함께 성장하는 투자자가 될 수 있어야 합니다.
손절 은 무조건
전략은 주식 투자에서 필수적이다. 어떤 종목을 고르느냐 하는 것 못지않게 중요한 것이 운용하는 전략이고, 일반 투자자들에 있어 가장 취약한 부분이 된다. 전략은 다양하다. 사는 전략, 파는 전략, 손해를 볼 때 대처하는 전략, 이익을 볼 때 대처하는 전략, 포트폴리오 구성 전략, 리밸런싱 전략, 교체 전략, 현금과 주식의 비중 조절 전략 등등 말이다. 하지만 계량 투자의 관점에서는 이들 중에서 어떤 것도 수치로 검증된 결과가 없다면 받아들여서는 안 된다. 어느 곳에서 잘 작동하던 전략들이 다른 곳에서는 잘 작동하지 않기도 하기 때문이다.
손절매는 주식 매입 후 가격이 덜어진 상태에서 손해를 보고 파는 행위이며, 투자에서 가장 중요한 주제 중에서 하나이다. 손절매에 익숙하지 않다면 반드시 투자의 초보자일 것이다. 어떤 사람은 사고 나서 5% 떨어지면 무조건, 또는 10% 떨어지면 무조건 파는 원칙이 있다고 한다. 데이 트레이딩을 하는 사람은 사고 나서 1%가 떨어지면 즉시 판다는 사람도 있다. 대부분의 투자 회사는 매입 후 일정 비율만큼 떨어지면 무조건 팔아야 한다는 손실 제한 규정을 가지고 있다.
일반 투자자들은 보통 지금까지 손해 보면서 기다렸는데 혹시 팔고 나서 오르지 않을까 하는 미련 때문에 손절매를 주저하게 한다.
실험 데이터를 살펴보자면 2000년부터 12년간 우리나라 증시의 모든 데이터에서 매입 후 1개월 이내에 20% 손실을 넘어선 첫째 날 이후의 평균 상승폭 을 보인다. 즉, 20% 손절매 규칙을 적용했을 때 그날 이후에 결과를 시장 평균과 비교한 것이다. 1개월 정도까지는 손절 종목이나 시장 평균이나 비슷하게 간다. 손절이 잘한 일인 경우와 잘못한 일인 경우가 반반쯤 된다. 1개월이 지나면 손절한 종목들의 결과가 현저히 나빠지게 된다. 그러므로 1개월 이상의 관점에서 보면 손절은 잘 한 행위가 된다.
미국 증시 에 대해 20% 손절 후에 결과에서는 재미있는 현상을 볼 수 있게 된다. 1년 후까지 일관되게 손절 종목들이 시장 평균보다 높다. 이것만 놓고 보자면 손절은 잘못하는 일처럼 보이게 되는데 기하 평균(복리) 상승폭을 보면 손절 종목들이 시장 평균보다 못한 결과가 나온다. 이런 결과가 나오는 것은 손절 종목들의 변동성이 시장 평균보다 훨씬 컸기 때문이다. 기하 평균이 나쁘다는 것은 이런 일을 반복하면 오히려 손절 은 무조건 시장 평균보다 나쁘다는 뜻이다. 시장에서 반복적으로 투자하는 입장에서 보면 손절은 잘한 일이다.
-30%를 손절선으로 하면 연평균 수익률이 62.4%로 상승했다. 손절 기준을 -25%, 20% 처럼 규칙적으로 높이면 수익률이 계속 상승하지만 -17.5%에서 상승을 멈추고 이후부터는 하락세다. 계속 진행해서 -7.5%를 넘어서면 오히려 손절을 안 하는 것보다 못하다. 너무 작은 손실에 대해 손절을 하면 좋지 않다는 뜻이다. 다만 데이터일 뿐이고 상황에 따라 변화할 수 있다.
손절선을 2.5% 단위로 변화시켜가면서 -30%까지 가 보면 손절선 -15%에서 최고 수익률을 보이게 된다. 양쪽으로 가면서 수익률이 떨어지게 된다. 25%에 이르면 오히려 손절을 안 한 것보다 못하게 된다. 반대쪽으로는 -7.5%에 이르면 손절을 안 한 것보다 못해진다. 여기에서도 역시 손절을 하는 것이 유리하고 최적 손절 폭을 중심으로 좌우로 수익률이 떨어지는 모습을 보이게 된다.
하지만 모든 경우에 반드시 손절을 하는 것이 좋은 것은 아니다. 매수 타점과 상황에 따라 달라질 수 있고 도출된 데이터 분석 결과에서도 손절을 하지 않는 것이 가장 높은 수익을 주는 경우도 많다.
손절 은 무조건
손절매란 자신의 보유주식의 가격이 하락할때 손실을 보고도 미래의 손실가능성을 염두해 더 큰 하락이 예상된다면 적은 손실을 보고 매도 하는 것을 말합니다. 주식투자를 시작하면서 가장 먼저 배우게 되는 것들 중에 한가지입니다. 그만큼 손절매는 아주 중요합니다. 손절매를 잘해야 종목을 물리지 않고 리스크 관리를 잘해서 매매를 부드럽게 할 수 있습니다. 마치 윤활유같은 역할을 하는 것입니다. 그렇다면 손절매를 잘 한다는 것은 무엇일까요?
손절매를 잘한다는것은 정해진 손절선을 이탈하면 철저히 매도를 해주고 추가적인 하락위험에서 벗어나 계좌의 리스크를 줄여주는 것입니다. 예를들어 자신의 손절라인이 3%라고 한다면 3%이상 하락시 바로 기계적으로 손절을 해주는 것으로 리스크를 없애는 것입니다. 손절을 하고 종목이 반등이 나올수도 있습니다. 하지만 얼마나 더 하락할지는 아무도 모르는 것입니다. 손절하고 아쉽지만 계속 원칙에 맞춰 손절을 해주는 것이 중요합니다. 아깝다고 그뒤로 반등을 기대해 손절을 늦춘다면 어떤상황이 벌어질지는 모르는 것입니다. 무조건 자신의 손절원칙은 지켜주는 것이 중요합니다.
자신의 손절원칙을 정하는 것에는 여러가지 방법이 존재합니다. 한가지만 사용한다기 보다는 상황에 맞춰 유연하게 적용시켜주는 것이 좋습니다.
의미있는 가격대란 전저점이나 전고점과 같은 매물대가 존재하며 심리적으로 반등을 기대할수 있는 구간입니다. 이 구간이 깨지면서 하락이탈을 하게 되면 추가적인 하락가능성이 높습니다. 또한 정확한 지지선이 아니라도 호가창에서 두터운 매수잔량으로 매물대가 존재하는 가격도 의미가 있습니다. 보통 라운드피겨의 가격에서 매물대가 존재하는 경우가 많습니다.
2. 자신이 정한 하락률 이상의 하락시
저는 2%이상 하락시 손절이라는 원칙을 정했습니다. 자신의 매매방식에 따라 감당할수 있는 하락폭을 정해서 그 하락폭 이상으로 하락을 하게 되면 손절을 하는 방법이 있습니다. 단기매매라면 손절선이 짧고 중장기 매매일수록 손절선이 긴 것이 일반적입니다.
저와 같이 수급매매를 하시는 분들은 수급에 따라 매수, 매도를 합니다. 매수를 한 종목에서 수급의 이탈이 발견되면 하락하기전에 매도를 해줍니다. 만약에 매수한 종목이 하락중인데 수급의 이탈까지 발견된다면 무조건 손절해줍니다. 그래야 수급매매 성공할수 있습니다.
지금까지 주식투자에 있어 빼놓을수 없는 손절매에 대해서 설명드렸습니다. 손절매 없는 매매는 굉장히 위험하다고 생각합니다. 자신이 정한 손절선은 무조건 지켜줘야 합니다. 저도 손절 못해서 마음고생 심하게 했던적 많습니다. 그래서 깨달았습니다. 손절매라는 것을 알고 있었고 해야한다는 것도 알고 있었습니다. 그런데 겪기 전까지는 손절하는것이 어려웠습니다. 자신이 알고있는 것과 깨달은 것에는 엄청난 차이가 있는 것 같습니다. 크게 다치기전에 안전띠 메고 운전해야 합니다. 깨닫기 위해서 큰 손실을 입을 필요는 없습니다. 깡통차기 전에 조심해야 합니다. 저도 이제야 제대로 된 손절을 시작했습니다. 이제는 더이상 손절 못해서 물리지 않을 것입니다. 손절 잘해서 자금 관리 잘 하시길 바랍니다.
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