암호화폐 거래

마지막 업데이트: 2022년 6월 2일 | 0개 댓글
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암호 화폐 규제의 문제는 영국 이외의 암호 화폐 규제의 일반적인 문제입니다.

동아사이언스

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국내 최대 암호화폐거래소 업비트가 지난 11일 유령거래 혐의로 검찰 압수수색을 받았다. 검찰은 “업비트 사업 초기 입출금 계좌의 데이터가 일치하지 않는다”고 수색 이유를 밝혔다. 코인을 보유하지 않은 채 투자자의 거래를 체결했다는 얘기로, 검찰은 사기 혐의가 있다 판단했다.

이 같은 의혹은 지난해 말부터 꾸준히 제기됐다. 그때마다 업비트는 “모든 코인에 개별적인 전자지갑을 지원하지 않은 것은 트래픽 문제 때문”이라고 해명해 왔다. 하지만 서울 남부지검 금융조사 2부가 강남의 업비트 본사를 압수수색해 관련 데이터와 서버 자료를 확보하면서 투자자의 불안감이 가중되고 있다. 업비트는 “현재로선 말할게 없다”는 입장을 내놓았다.

엄비트 홈페이지 메인화면으로 137개에 달하는 암호화폐 거래가 가능하다고 홍보 중이다.-upbit 제공

업비트는 137개 종류의 코인 거래가 가능한 국내 최대 암호화폐 거래소로 알려졌다. 하지만 실제 거래가 능한 코인수는 이에 못미칠 것으로 지적돼 왔다. 업비트가 보유한 코인지갑 수가 거래가능한 코인 수의 10% 수준이기 때문이다.

암호화폐 거래소의 거래는 어떻게 이뤄지길래 이런 일이 가능할까?

주식과 암호화폐를 비교해 보자. 먼저 주식에서 특정 계좌 하나로 여러 주식(계좌가 국내주식만 가능하게 설정했다면 국내 모든 주식)을 거래할 수 있다. 이와 달리 암호화폐는 화폐마다 그에 맞는 코인지갑이 있어야 온전히 거래할 수 있다.

코인지갑은 해당 암호화폐를 전자적으로 보관하는 지갑이다. 암호화폐 투자를 위해선 ‘개인 코인지갑’을 발급받아야 한다. 따라서 업비트와 같은 암호화폐거래소는 개인의 코인지갑들을 통해 오고가는 거래를 연결해주고 기록한다.

업비트는 대부분의 코인 거래를 자체 서버에 기록정보로만 남겼을뿐 코인지갑을 운영해 보관하지 않았다. 운영비용을 최소화 하면서 ‘빗썸’ 등 경쟁 거래소와의 격차를 벌리고 최다 암호화폐 거래가 이뤄지는 거래소 자리를 선점하기 위한 전략이었다. 코인거래를 일단 체결하고 나서 지갑을 만드는 ‘선상장 후지갑개설’ 방식으로, 취급하는 암호화폐가 적은 빗썸을 제외하면 대다수 국내 거래소가 이를 택하고 있다.

검찰 수사 당국은 업비트가 화폐별 코인지갑을 통해 소유하지 않은 코인을 투자자에게 판매하고, 투자자가 지갑이전이나 현금교환을 요청하면 해외에서 해당 코인을 구매해 충당했을 것이라 판단하고 있다. 업계 관계자는 “사실상 업비트의 초기 거래 기록 불일치 문제로 인한 피해자는 없어 사기 혐의로 판명되긴 어려울 것”이라며 “하지만 최근 다른 거래소가 이런 장부상 문제를 통한 횡령 혐의를 받는 등의 문제도 불거지고 있어 (거래소의) 암호화폐 거래 방식에 대한 변화 요구가 커질 전망”이라고 말했다.

가상화폐 에이다 694원(+4.52%) 거래중

비트코인, 에이다, 이더리움클래식, 웨이브, 엑시인피니티, 이더리움, 리플, 샌드박스, 센티넬프로토콜, 알고랜드, 코스모스, 칠리즈, 이오스, 엔진코인, 솔라나

현재 암호화폐 거래소 "업비트"에 따르면 가상화폐 대장 격인 비트코인의 시세는 전일 대비 -25,000원(-0.09%) 하락한 27,422,000원에 거래되고 있다.

비트코인을 제외한 가상화폐 동향은 상승이 우세하다.

상승세를 보이는 가상화폐는 총 9종목으로 이 중 가장 큰 상승세를 보이는 에이다는 전일 대비 4.52% 상승한 694원에 거래되고 암호화폐 거래 있다.

또한, 샌드박스(3.49%, 1,335원), 알고랜드(2.62%, 431원), 솔라나(1.81%, 43,850원), 코스모스(1.72%, 17,740원), 웨이브(1.6%, 6,335원), 엔진코인(1.39%, 730원), 이더리움(0.51%, 2,163,000원), 리플(0.44%, 458원)이 상승세를 나타냈다.

하락세를 보이는 가상화폐는 총 5종목으로 이 중 가장 큰 하락세를 보이는 엑시인피니티는 전일 대비 -3.91% 하락한 20,160원에 거래되고 있다.

또한, 이오스(-1.91%, 2,055원), 칠리즈(-1.66%, 296원), 센티넬프로토콜(-0.65%, 91.4원), 이더리움클래식(-0.38%, 44,470원)이 하락세를 나타냈다.

한편 거래금액 기준으로는 에이다, 이더리움클래식, 웨이브 순으로 가장 활발한 거래를 보이고 있다.

라이온봇 기자 -한국경제TV

※ 본 기사는 한국경제TV와 `금융 AI 전문기업 씽크풀`이 실시간으로 작성한 기사입니다.

영국: 암호화폐 거래에 대한 새로운 규칙

영국 거래소 크립토발루트

영국의 보호 대상 암호화폐 거래소 및 지갑은 9월 2일 재무부 금융 제재 이행국(OFSI)에서 도입한 새로운 규칙에 따라 제재 위반 사항을 보고해야 합니다.

과거에 영국의 금융 행위 당국(FCA) 또는 영국의 금융 행위를 규제하는 기관은 암호화폐를 취급하는 플랫폼이 규칙과 제재를 준수하도록 해야 할 책임이 있다고 말했습니다. 그러나 이제 이 새로운 법으로 우리는 한 걸음 더 나아가 플랫폼 자체가 트랜잭션 모니터링을 담당하도록 하려고 했습니다.

실제로 FCA는 2017년 자금세탁방지법 및 2018년 자금세탁방지법 및 제재에 따라 발표된 규정을 참조하여 암호화폐가 자금세탁방지 측면에서 통제되어야 한다고 규정했습니다.

그러나 이제 이러한 새로운 지침을 통해 거래소는 플랫폼에서 일어나는 일에 대해 경계해야 할 책임이 있습니다. 이는 영국 재무부 금융 제재 집행국이 최근 규칙을 업데이트하기로 결정한 것과 정확히 일치합니다.

그러나 거래소가 이러한 새로운 규칙을 준수하지 않거나 회사가 불법 거래를 놓친 경우 어떤 일이 발생하는지 불분명합니다.암호화폐 거래

영국 교환 규칙

러시아 제재에 대한 영국 교환에 대한 새로운 규칙

명확히 하자면, 제재에 대해 이야기할 때 최근에 우크라이나 전쟁으로 러시아에 부과된 것과 같이 국가 안보를 보호하기 위해 특정 개인이나 국가에 대해 취해지는 징벌적 조치를 언급하고 있습니다. 이 경우 영국은 아무도 러시아와 교류하지 못하도록 제재를 가했습니다.

사실, 영국이 제3국에 부과한 제재 목록은 길고 존재하지 않습니다. 러시아뿐 아니라 아프가니스탄, 보스니아 헤르체고비나, 부룬디, 벨로루시, 중앙아프리카공화국, 한국, 기니 그리고 곧 포함됩니다.

거래소는 의심스럽더라도 위반 사항을 OFSI에 보고하고 자금을 동결하거나 형사 고발 또는 재정적 처벌을 받아야 합니다.

보관 지갑 회사도 새 규칙에 포함되므로 보고 요구 사항을 준수해야 합니다. 사실, 영국은 과거에 소위 “비보관” 디지털 지갑을 추적에서 제외하기로 결정했으며 보관과 비보관을 구분했습니다.

그럼에도 불구하고 문서에는 거래소와 보관 지갑이 “다른 법률이 달리 규정하거나 플랫폼에 OFSI 라이선스가 없는 한 자금을 동결”해야 한다고 명시되어 있습니다.

물론 암호화폐를 사용하여 어느 국가에서나 제재를 회피하는 것은 이미 불법이지만, 이제는 암호화폐 거래를 허용하는 모든 플랫폼에 법률 변경 사항이 적용되므로 이제 자신의 거래소에서 이루어진 거래가 어떤 국가와 관련된 불법인지 확인해야 합니다. 위반.

재무부 대변인은 가디언에 다음과 같이 말했습니다.

“이 새로운 요구 사항은 암호화 자산의 이전을 보유하거나 허용하는 기록이 있고 따라서 관련 정보를 보유할 가능성이 가장 높은 회사에 적용됩니다.”

또한 FCA가 발표한 문서에서 거래소는 사용자가 처벌을 회피할 수 없도록 하기 위해 새로운 통제를 구현해야 한다고 밝혔습니다. 특히 기업은 제재 가능성에 대응하여 비즈니스 및 고객 위험 평가를 업데이트해야 한다고 문서에 나와 있습니다.

이를 위해 거래소는 사용자가 자산이나 수입원을 숨기기 위해 암호화폐를 사용하는 것을 방지하기 위해 고객 및 KYC(고객 알기)의 온보딩 단계와 관련하여 본질적으로 더 엄격해야 합니다.

영국에서는 암호화 사용이 증가하는 것으로 보입니다. 예를 들어, 2022년 3월 말에 발표된 연구에 따르면 영국 시민의 20% 이상이 암호화폐와 NFT에 투자할 준비가 되어 있다고 말했습니다.

이 주제는 영국에서 너무 뜨거워서 비공식 의원 그룹인 APPG(전당 의회 그룹)가 8월 초에 영국의 성장하는 암호화 산업에 대한 조사를 시작한다고 발표했습니다.

암호화에 초점을 맞춘 이 연구의 마감일은 어제 9월 5일이므로 산업 규제, 국가 지원 통화(CBDC)의 잠재력, 문제 범죄와 관련된 위험과 관련하여 연구 결과가 곧 발표되어야 합니다. 소비자 보호, 영국을 글로벌 암호화폐 허브로 만들려는 정부의 계획.

당연히 영국은 암호화폐에 대한 “미래 지향적인 접근”에 대한 정부의 약속을 입증하기 위해 자체 NFT를 발행하기로 결정한 최초의 국가이기도 합니다.

7월 말까지 거래소를 돕거나 오히려 국가에서 이를 규제하고 구축하려는 의지로 인해 영국 정부는 Binance, Paxos, Coinbase 및 Circle과 같은 가장 인기 있는 일부 거래소 플랫폼과 공식 회의를 개최하게 되었습니다.

사실 당시 성명서에 따르면 영국 재무위원회는 암호화폐가 법정화폐를 대체할 수 있는지, 암호화폐가 사회에 미칠 수 있는 영향을 파악하기 위해 노력하고 있었다. 더 평범하다. , 뒤처지지 않으려면 사람들이 적응해야 한다.

암호화폐 규제 과제

암호 화폐 규제의 문제는 영국 이외의 암호 화폐 규제의 일반적인 문제입니다.

5월 Terra-Luna 프로젝트와 UST 스테이블 코인이 붕괴된 후 영국은 업계를 통제하기 위해 더 많은 조치를 취하기로 결정했습니다. 그러나 이 경우에는 자금 세탁 및 부과된 벌금 미준수 가능성을 억제하는 것보다 소비자를 보호하는 것이 더 중요합니다.

대부분의 국가에서 공통적으로 암호 화폐 규정은 사기 및 사기 확산을 방지하는 방법보다는 소비자 보호, 레지스트리(이탈리아 OAM의 소개 참조)보다 자금 세탁 방지에 더 중점을 둡니다.

포스트 UK: Cryptocurrency 거래를 위한 새로운 규칙이 Cryptonomist에 처음 등장했습니다.

정보 출처: 0x 암호화폐 거래 Information에서 CRYPTONOMIST에서 편집했습니다.저작권은 저자 Amelia Tomasicchio에게 있으며 허가 없이 복제할 수 없습니다

영국: 암호화폐 거래에 대한 새로운 규칙

영국 거래소 크립토발루트

영국의 보호 대상 암호화폐 거래소 및 지갑은 9월 2일 재무부 금융 제재 이행국(OFSI)에서 도입한 새로운 규칙에 따라 제재 위반 사항을 보고해야 합니다.

과거에 영국의 금융 행위 당국(FCA) 또는 영국의 금융 행위를 규제하는 기관은 암호화폐를 취급하는 플랫폼이 규칙과 제재를 준수하도록 해야 할 책임이 있다고 말했습니다. 그러나 이제 이 새로운 법으로 우리는 한 걸음 더 나아가 플랫폼 자체가 트랜잭션 모니터링을 담당하도록 하려고 했습니다.

실제로 FCA는 2017년 자금세탁방지법 및 2018년 자금세탁방지법 및 제재에 따라 발표된 규정을 참조하여 암호화폐가 자금세탁방지 측면에서 통제되어야 한다고 규정했습니다.

그러나 이제 이러한 새로운 암호화폐 거래 지침을 통해 거래소는 플랫폼에서 일어나는 일에 대해 경계해야 할 책임이 있습니다. 이는 영국 재무부 금융 제재 집행국이 최근 규칙을 업데이트하기로 결정한 것과 정확히 일치합니다.

그러나 거래소가 이러한 새로운 규칙을 준수하지 않거나 회사가 불법 거래를 암호화폐 거래 놓친 경우 어떤 일이 발생하는지 불분명합니다.

영국 교환 규칙

러시아 제재에 대한 영국 교환에 대한 새로운 규칙

명확히 하자면, 제재에 대해 이야기할 때 최근에 우크라이나 전쟁으로 러시아에 부과된 것과 같이 국가 안보를 보호하기 위해 특정 개인이나 국가에 대해 취해지는 징벌적 조치를 언급하고 있습니다. 이 경우 영국은 아무도 러시아와 교류하지 못하도록 제재를 가했습니다.

사실, 영국이 제3국에 부과한 제재 목록은 길고 존재하지 않습니다. 러시아뿐 아니라 아프가니스탄, 보스니아 헤르체고비나, 부룬디, 벨로루시, 중앙아프리카공화국, 한국, 기니 그리고 곧 포함됩니다.

거래소는 의심스럽더라도 위반 사항을 OFSI에 보고하고 자금을 동결하거나 형사 고발 또는 재정적 처벌을 받아야 합니다.

보관 지갑 암호화폐 거래 회사도 새 규칙에 포함되므로 보고 요구 사항을 준수해야 합니다. 사실, 영국은 과거에 소위 “비보관” 디지털 지갑을 추적에서 제외하기로 결정했으며 보관과 비보관을 구분했습니다.

그럼에도 불구하고 문서에는 거래소와 보관 지갑이 “다른 법률이 달리 규정하거나 플랫폼에 OFSI 라이선스가 없는 한 자금을 동결”해야 한다고 명시되어 있습니다.

물론 암호화폐를 사용하여 어느 국가에서나 제재를 회피하는 것은 이미 불법이지만, 이제는 암호화폐 거래를 허용하는 모든 플랫폼에 법률 변경 사항이 적용되므로 이제 자신의 거래소에서 이루어진 거래가 어떤 국가와 암호화폐 거래 암호화폐 거래 관련된 불법인지 확인해야 합니다. 위반.

재무부 대변인은 가디언에 다음과 같이 말했습니다.

“이 새로운 요구 사항은 암호화 자산의 이전을 보유하거나 허용하는 기록이 있고 따라서 관련 정보를 보유할 가능성이 가장 높은 회사에 적용됩니다.”

또한 FCA가 발표한 문서에서 거래소는 사용자가 처벌을 회피할 수 없도록 하기 위해 새로운 통제를 구현해야 한다고 밝혔습니다. 특히 기업은 제재 가능성에 대응하여 비즈니스 및 고객 위험 평가를 업데이트해야 한다고 문서에 나와 있습니다.

이를 위해 거래소는 사용자가 자산이나 수입원을 숨기기 위해 암호화폐를 사용하는 것을 방지하기 위해 고객 및 KYC(고객 알기)의 온보딩 단계와 관련하여 본질적으로 더 엄격해야 합니다.

영국에서는 암호화 사용이 증가하는 것으로 보입니다. 예를 들어, 2022년 3월 말에 발표된 연구에 따르면 영국 시민의 20% 이상이 암호화폐와 NFT에 투자할 준비가 되어 있다고 말했습니다.

이 주제는 영국에서 너무 뜨거워서 비공식 의원 그룹인 APPG(전당 의회 그룹)가 8월 초에 영국의 성장하는 암호화 산업에 대한 조사를 시작한다고 발표했습니다.

암호화에 초점을 맞춘 이 연구의 마감일은 어제 9월 5일이므로 산업 규제, 국가 지원 통화(CBDC)의 잠재력, 문제 범죄와 관련된 위험과 관련하여 연구 결과가 곧 발표되어야 합니다. 소비자 보호, 영국을 글로벌 암호화폐 허브로 만들려는 정부의 계획.

당연히 영국은 암호화폐에 대한 “미래 지향적인 접근”에 대한 정부의 약속을 입증하기 위해 자체 NFT를 발행하기로 결정한 최초의 국가이기도 합니다.

7월 말까지 거래소를 돕거나 오히려 국가에서 이를 규제하고 구축하려는 의지로 인해 영국 정부는 Binance, Paxos, Coinbase 및 Circle과 같은 가장 인기 있는 일부 거래소 플랫폼과 공식 회의를 개최하게 되었습니다.

사실 당시 성명서에 따르면 영국 재무위원회는 암호화폐가 법정화폐를 대체할 수 있는지, 암호화폐가 사회에 미칠 수 있는 영향을 파악하기 위해 노력하고 있었다. 더 평범하다. , 뒤처지지 않으려면 사람들이 적응해야 한다.

암호화폐 규제 과제

암호 화폐 규제의 문제는 영국 이외의 암호 화폐 규제의 일반적인 문제입니다.

5월 Terra-Luna 프로젝트와 UST 스테이블 코인이 붕괴된 후 영국은 업계를 통제하기 위해 더 많은 조치를 취하기로 결정했습니다. 그러나 이 경우에는 자금 세탁 및 부과된 벌금 미준수 가능성을 억제하는 것보다 소비자를 보호하는 것이 더 중요합니다.

대부분의 국가에서 공통적으로 암호 화폐 규정은 사기 및 사기 확산을 방지하는 방법보다는 소비자 보호, 레지스트리(이탈리아 OAM의 소개 참조)보다 자금 세탁 방지에 더 중점을 둡니다.

포스트 UK: Cryptocurrency 거래를 위한 새로운 규칙이 Cryptonomist에 처음 등장했습니다.

정보 출처: 0x Information에서 CRYPTONOMIST에서 편집했습니다.저작권은 저자 Amelia Tomasicchio에게 있으며 허가 없이 복제할 수 없습니다


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